一份指导意见给企业吃“定心丸”

来源:苏州新闻网 发布时间:2020-08-06 10:30:14

  增加融资总量、降低融资成本、扩大融资覆盖、提升服务质效

  □苏报记者 杨帆

  面对疫情影响和复工复产压力,企业最需要的是什么?从此前快速出台的苏 惠 十条、 金融惠企十六条 等一系列政策措施,到此后细化服务推出的 薪金云贷 等,苏州金融一直积极发挥着 输血供氧 作用。

  据统计,截至6月末,全市金融机构本外币存款余额达3.84万亿元,同比增长13.21%;贷款余额达3.39万亿元,同比增长14.46%;6月,全市金融机构新发放1年期贷款加权平均利率4.74%,同比下降0.69个百分点,其中,新发放1年期小微企业贷款加权平均利率4.57%,同比下降0.8个百分点,较大中型企业同比多下降0.17个百分点,民营、小微金融扶持政策效果明显。

  昨天,市政府举行新闻发布会,正式发布《苏州市进一步做好金融支持稳企业保就业工作的指导意见》,为更多企业送上 定心丸 。副市长王飏就指导意见出台的背景及在苏州综合金融服务体系建设方面的推动作用等作了详细解答。

  指导意见明确,将力争2020年新增普惠小微企业贷款超700亿元,获银行贷款的小微企业户数显著增加,当年度新发放小微企业贷款户中 首贷户 占比有效提升、新发放信用贷款占比有效提升,小微企业综合融资成本同比下降0.5个百分点以上,全市金融营商环境进一步优化,切实保障市场主体生存发展。

  落实信贷支持政策 首期150亿元专项信贷支持资金设立

  此次发布的指导意见,不仅体现了对国家层面货币信贷政策、监管政策的全面落实,同时也将全市稳企业保就业政策、金融服务发展工作、金融营商环境建设等进行了有效融合,充分引导全市金融机构运用好各项政策工具形成政策合力,持续扩大融资覆盖、降低融资成本。

  为更好落实信贷支持政策,此次专门设立了专项支持资金,首期规模150亿元,包括地方法人银行运用再贷款资金发放的优惠利率贷款以及运用再贴现资金办理的优惠票据融资。在普惠金融支持方面,落实还本付息政策,针对2020年6月1日至12月31日期间到期的普惠小微贷款,符合条件的,还本付息日期最长可延至2021年3月31日;设立普惠小微企业信用贷款支持计划,对地方法人银行2020年3月1日至12月31日期间新发放的贷款期限不少于6个月的普惠小微企业信用贷款,提供无息资金支持。此外,为推动贷款成本降低,在发挥贷款市场报价利率改革作用的同时,全市将疏通银行内部利率传导机制,鼓励银行机构对符合条件的企业发放优惠贷款。同时,将进一步加大保险保障力度,鼓励保险机构向受疫情影响的小微企业提供信用保证保险、贷款保证保险等产品,提高出口信用保险保障金额,按规定扩大对小微企业的承保覆盖面。

  完善激励约束机制 动态数据监测实时呈现服务质效

  据了解,为保障指导意见的落实成效,我市在市级层面成立分管副市长任组长的工作领导小组,协调推动金融支持稳企业保就业工作中的重大事项。同时,通过强化动态数据监测,实时掌握市场主体动态变化,全面掌握金融支持稳企业保就业工作进展成效及存在问题。

  指导意见明确,今后,按季度开展银行业服务实体经济监管评价,考核银行机构服务民营企业、支持制造业和推进小微企业的工作质效。支持金融机构在内部资源配置、绩效考评等政策安排上向小微企业倾斜,改进小微信贷业务条线的成本分担和利益分享机制,引导激励金融系统创新提升金融服务能力,多措并举畅通金融服务实体经济渠道。同时,将进一步加强信贷风险管理,确保信贷资金精准用于稳企业保就业,坚决防止政策套利。

  创新金融服务模式 上半年已完成三批次金融顾问走访

  金融创新为提升金融服务质效提供保障。指导意见从金融顾问走访、转贷服务机制设立、供应链金融服务尝试等方面提出了具体要求。比如,引导全市金融机构组建专业化的金融服务顾问团队,常态化进户走访,前移服务端口,形成 线上综合金融服务平台+线下金融顾问走访 的服务闭环;引导银行机构与符合条件的转贷服务机构加强协作,共同缓解疫情背景下民营中小微企业的转贷困难,切实降低转贷资金成本;加强银税互动,推动企业纳税信用等级、涉税信息等征信信息共享,围绕产业链、供应链配置金融服务;强化政府性融资担保、再担保的准公共定位,坚持专注主业、保本微利运营,着力缓解小微企业和 三农 融资难、融资贵问题等。

  据了解,今年上半年,我市已开展了三批次金融顾问走访。2月,围绕 支持企业复工复产 主题,通过线上顾问、网络咨询、远程服务等形式对存量有贷户特别是受疫情影响的企业进行走访,服务企业8.1万户,实现存量有贷户 全面覆盖 。3月至4月,围绕 保障重点项目顺利推进 主题,对开放再出发重点签约项目和市级重大项目开展走访,实现名单内541个重点项目融资对接 无一遗漏 。5月至6月,围绕 稳住外资外贸基本盘 主题,以外贸企业为重点对象开展走访,累计走访企业1.5万户,解决融资需求31亿元,同时通过意见征集、顾问辅导等服务,实现企业诉求 综合响应 。

  优化融资服务环境 1月至7月 信保贷 新增发生额超百亿元

  在优化融资服务环境方面,指导意见明确,将进一步深化基础设施建设、发挥政策引导效应、推动创新试点改革、对接多层次资本市场等。

  其中,基础设施建设涉及苏州综合金融服务平台、苏州地方征信平台的建设和完善,将进一步畅通银企对接渠道,有效缓解银企信息不对称带来的融资难题,让企业融资 找对门 、让金融机构 看得清 。同时,通过政府搭建的综合金融服务平台、股权融资服务平台,帮助企业与全市金融机构、全国范围优秀股权投资机构实现在线高效对接,让企业在融资过程中 多走网络,少跑马路 。

  在政策引导方面,主要将引导金融机构用好 首贷 信用贷 信保贷 投贷联动 薪金云贷 等政策工具,引导金融机构更好为创新型、轻资产、民营中小微企业提供首次融资、纯信用贷款等支持。据了解,今年1至7月,仅 信保贷 新增发生额就达105亿元,贷款余额从去年末的63亿元增长至今年7月末的128亿元,涨幅103%。

  一系列创新试点改革也为苏州融资服务环境优化带来利好。人民银行总行在苏州设立 小微企业数字征信实验区 、开展金融科技创新监管试点以及数字货币试点等的叠加创新优势,将实现金融科技赋能金融提质增效。此外,在对接多层次资本市场方面,苏州将进一步支持企业上市融资,支持上市企业利用资本市场多元融资,鼓励社会资本加大对初创期小微企业的直接融资支持。